为进一步引导推动辖内保险中介行业更好地贯彻落实银保监会近期印发的有关加强新市民等金融服务的政策要求，2022年5月24日广东银保监局保险中介监管处会同广东省保险中介行业协会召集辖内部分有代表性的保险中介专业机构召开座谈会，了解相关政策贯彻落实情况，听取行业有关意见建议，同时就进一步推进政策的更加精准直达贯彻对辖内各保险中介机构提出八项具体工作指引和要求：

——切实提高思想认识，高度重视政策贯彻。要求把学习领会和贯彻落实银保监会系列金融服务政策不仅作为践行党的集中统一领导、支持当前疫情防控和社会经济发展的监管要求，同时作为自身准确把握国家政策导向、正确开展经营管理、确保各项业务规范稳健发展并充分彰显自身担当作为、塑造良好社会服务和行业形象的内在要求，进一步提高思想认识，切实增强贯彻落实政策的思想和行动自觉。

——深入学习政策要求，明确业务拓展方向。指出银保监会在当前疫情防控形势依然严峻情况下为保障社会稳定、帮助企业减负纾困、助力经济发展而推出的系列惠民政策，内容涵盖新市民金融服务和支持小微企业发展、公路交通和货运物流保通保畅、助推乡村振兴等领域，这些均是银行保险机构业务拓展重点，各保险中介机构要深入领会其中的内涵要求，明确业务拓展方向，认真抓好政策推进贯彻。

——立足自身优势定位，找准政策贯彻抓手。引导各保险中介机构准确把握市场定位、依托自身优势特点，切实找准政策贯彻落实的切入点和具体工作抓手，突出政策贯彻落实侧重点，同时进一步回顾保险保障本源、聚焦主职主业，切实细分客户、精准对接、深耕市场，以专业化、特色化服务赢得客户信赖，同时增强自身业务竞争力及拓展市场的能力，抓实抓细相关金融服务政策的贯彻落实。

——及时补足潜在短板，提升政策贯彻效能。强调保险中介机构从事的是保险营销服务，直接面对广大投保客户，在贯彻落实金融服务政策过程中应切实扬长避短、突出工作重点，切实把好从业人员准入关、不断提升人员素质和服务效能，防止走部分保险公司盲目拉人展业、导致人员大起大落和粗放经营的老路，而要以专业化、精细化的服务切实弥补自身短板，为有效传导贯彻政策、拓展业务提供良好支撑。

——抓住政策贯彻机遇，有效促进业务开展。指出在疫情反复、车险综合改革、信息科技发展及市场经营环境变化影响下，当前保险行业正在加快转型并走向高质量发展，各保险中介机构应贯彻落实银保监会系列金融服务政策为契机，协同推进构建新型保险中介市场体系，积极开拓创新、主动担当作为，及时抢占先机，不断改进经营，切实培育新业务增长点，进一步促进各项业务规范稳健可持续发展。

——积极加强业务协作，增强政策贯彻合力。要求及时对接有关部门贯彻落实政策需求，充分发挥保险中介机构职能作用，积极帮助提供业务咨询和决策参考服务，帮助有关基础设施、重大项目设计保险综合服务方案，同时充分发挥作为连接保险公司与投保人的桥梁和纽带作用，帮助促进各方加强信息沟通和业务合作，协同推进政策或项目顺利贯彻落地，切实彰显保险中介的专业水准及担当作为。

——大力普及金融知识，助推政策落地见效。引导保险中介机构充分发挥贴近市场、与客户联系密切的优势和作用，协同及时传导宣讲有关金融服务政策，同时大力普及金融业务知识，切实帮助社会公众提高金融素养，促进相关政策更加精准直达所需人群并惠及更多客户群体，使不同社会公众均能分别正确运用好有关金融服务政策并享受到实实在在的金融服务，不断提升社会公众的获得感。

——坚守监管政策底线，切实加强风险防范。要求各保险中介机构在宣讲贯彻金融服务政策过程中严守合规监管要求，不得借贯彻落实政策之名从事各种“伪创新”，同时相关机构和人员不得从事误导客户等侵害消费者合法权益的违规活动。各保险中介机构要认真落实对分支机构的合规管理责任，同时加强对从业人员的执业登记及诚信管理，切实提升经营质效，确保各项业务行稳致远、高质量发展。